ما هو غسيل الأموال ومعناه بالتفصيل هذا ما سوف نخبرك به، يعد مفهوم غسيل الأموال أحد المفاهيم المنتشرة في علم الاقتصاد والتجارة الدولية، يقصد به القيام بتحويل كميات كبيرة من الأموال قد تم الحصول عليها بطرق غير مشروعة وإدخالها في التجارة والنشاط العام؛ وذلك حتى تصبح نظيفة ويتم إخفاء مصدرها الأصلي.
و سوف نتعرف على المزيد من خلال هذا المقال فتابعونا من خلال موقعنا “ابن سوق“.
ما هو غسيل الأموال ومعناه بالتفصيل؟
قد وضع علماء الاقتصاد تعريف غسيل الأموال ويقصد به:
- هو طريقة يعتمد عليها من أجل إخفاء مصدر كسب المال الغير مشروع عن طريق إتباع طرق استثمارية مشروعة، وتكون النتيجة في النهاية هو غسل الأموال وجني الكثير من الأرباح والتهرب من العقوبة الجنائية.
- قد شرع القانون العديد من المواد التي تشدد على عقاب من يقوم بغسيل الأموال حيث أن ذلك يؤثر بصورة سلبية على الاقتصاد كما أنه يتم إخفاء المصادر الحقيقة الغير مشروعة والتي عادة ما تكون عن طريق السلاح والمخدرات.
ما هي طرق غسيل الأموال؟
غسيل الأموال هو مفهوم واسع لذلك إذا كنت تريد أن تعرف أكثر عن ما هو غسيل الأموال ومعناه بالتفصيل تابع القراءة للتعرف على أكثر الطرق شيوعًا لغسيل الأموال:
إقرأ أيضا:مشروع اكسسوارات هاند ميد.. وكيفية التسويق للمشروع1- تجارة الممنوعات
تعد هذه الطريقة من أشهر الطرق للحصول على الأموال بطريقة غير مشروعة و بمبالغ طائلة ويتم ذلك عن طريق الاتجار في المخدرات والأسلحة والأدوية الممنوعة واللحوم الفاسدة وتجارة الأعضاء البشرية والرقيق.
2- مؤسسات مالية كبيرة
هو الغطاء الذي تندرج من تحته عمليات غسيل الأموال بصورة قانونية، يقوم الشخص بإنشاء كيان اقتصادي كبير ويتم من خلاله إدخال الأموال الغير مشروعة.
يعرف هذا الأمر بكثرة لاسيما في الشركات متعددة الجنسيات والتي تقوم بعمل أنشطة تنمية لمحدودي الدخل من أجل الحصول على تسهيلات من الدولة ومن ثم إدخال الأموال.
3- الاستثمار العقاري
يعد هذا النوع من أشهر وأخطر أدوات غسل الأموال، يتم عبره إنشاء كيانات كبرى مثل المستشفيات الخيرية لعلاج الفقراء ويحصل على كل الدعم للانتهاء من التراخيص، لكن عادة ما تكون ستار لعمليات بيع الأعضاء البشرية.
4- قروض البنوك
تعد طريقة شهيرة للغاية ما بين رجال الأعمال، يتم اعتمادها عن طريق قيام رجل الأعمال بطلب قرض بضمان مشروع قانوني لكنه يحمل في باطنه أمور غير قانونية. ويعمل هذا النوع من غسيل الأموال على إلحاق ضرر كبير باقتصاد الدولة.
إقرأ أيضا:كيف أعرف الرمز البريدي الخاص بي سوريا؟.. وما هي أهمية الرمز البريدي؟يقوم المستثمر بعد ذلك بالهرب إلى أي من الدول التي لا تطبق اتفاقيات تسليم المجرمين.
ما هي المراحل التي تمر بها عملية غسيل الأموال؟
تمر سياسية غسيل الأموال بثلاثة مراحل وهي:
1- مرحلة الإيداع
خلال هذه المرحلة يقوم صاحب الأموال الغير مشروعة بتحويل كافة ممتلكاته من نقود إلى وديعة في أحد البنوك، ومن ثم يسهل عليه دمج النقود مع النقود المشروعة التي سوف يحصل عليها تدريجيًا من أرباح غسيل الأموال.
2- تجميع المال بطريقة مشروعة
يقوم الشخص الذي يريد غسل الأموال عمل العديد من الاستثمارات والمشروعات الكبرى وذلك من أجل أن يضمن تغطية الأموال التي قام بوضعها في البنوك والتي اكتسبها بطرق ملتوية غير مشروعة.
3- دمج الأموال
هنا تتم عملية غسيل الأموال بالمعنى الحرفي لها، حيث يتم وضع كافة الأموال المشروعة وغير المشروعة مع بعضها وبذلك يخفي الشخص آثار أمواله الغير مشروعة ويصعب معاقبته.
ما هي الآثار السلبية لعملية غسيل الأموال؟
عملية غسيل الأموال يترتب عليها العديد من الأضرار التي تؤثر على المجتمع من الناحية الإنسانية والاقتصادية مما يهدد كيان الدولة ومن بين آثارها السلبية ما يلي:
إقرأ أيضا:عقوبة من لم يسدد قرض البنك.. وما هي غرامة التأخير عن سداد قروض البنك؟1- الأثر الاجتماعي
عملية غسيل الأموال تعرض الدولة إلى الكثير من المخاطر نتيجة تفشي الفساد في البلاد وبيع المخدرات ونشرها بين الشباب، نشر عمليات الفوضى في المجتمع والاتجار في الأعضاء وغيرها من الجرائم التي تهز استقرار البلاد.
2- الأثر الاقتصادي
خسارة الشباب تمثل خسارة أحد أهم أعمدة الدولة لذلك ترتبط آثار عمليات غسل الأموال سويًا، كذلك سرقة الأموال من البنوك عن طريق القروض والهرب بها خارج البلاد يؤثر على اقتصاد البلد ويعرضها لخسائر كبرى.
انتشار عمليات غسيل الأموال في أي من الدول يؤثر على سمعتها وعلى اقتصادها الخارجي بالإضافة إلى تراجع قيمة عملتها المحلية.
3- الأثر السياسي
عمليات غسيل الأموال تؤثر بصورة مباشرة على استقرار الدولة، قد يتم في بعض الأحيان استخدام هذه الأموال من أجل نشر الإرهاب في المجتمع وتمويل الجماعات الإرهابية.
لذلك يجب أن يتم محاربة عمليات غسيل الأموال عن طريق مضاعفة العقوبات الرادعة لقانون مكافحة غسيل الأموال وتفعيل الدور الرقابي للتفتيش عن مصادر الأموال ومتابعة دورة زيادة رأس المال ومراقبة عمليات الإيداع بالبنوك.
